چیدمان بهینه سبد در بورس‌تک؛ راهنمای تخصیص دارایی

یکی از مراحل مهم این است که ببینید ترکیب فعلی سرمایه شما با ترکیب هدف چه تفاوتی دارد. بخش چیدمان بهینه بورس‌تک برای همین مقایسه طراحی شده است.

در این بخش، ترکیب فعلی دارایی‌های شما در کنار ترکیب هدف پیشنهادی نمایش داده می‌شود. هدف این مقایسه این است که مشخص شود چه مقدار از سرمایه در هر بخش قرار دارد و کدام قسمت‌ها از وزن هدف فاصله گرفته‌اند.

تخصیص دارایی به نحوه تقسیم سرمایه بین کلاس‌های مختلف دارایی اشاره دارد. این ترکیب می‌تواند با توجه به هدف سرمایه‌گذاری، افق زمانی و میزان ریسک‌پذیری متفاوت باشد.

این نمودار ترکیب پیشنهادی دارایی‌ها را براساس پروفایل سرمایه‌گذاری شما نشان می‌دهد. بهتر است آن را به‌عنوان یک مرجع برای مقایسه با وضعیت فعلی سبد ببینید، نه تضمینی برای بازده آینده.

این نمودار ترکیب دارایی‌هایی را نشان می‌دهد که در بورس‌تک ثبت کرده‌اید. قرار گرفتن دو نمودار کنار هم باعث می‌شود اختلاف وزن هر بخش با ترکیب هدف راحت‌تر دیده شود.

تغییر قیمت دارایی‌ها در طول زمان می‌تواند باعث شود وزن بخش‌های مختلف سبد از ترکیب هدف فاصله بگیرد. این اتفاق به‌خودی‌خود غیرعادی نیست، اما ممکن است سطح ریسک سبد را تغییر دهد.

مقاله «ریبالانس سبد سرمایه‌گذاری چیست و چه زمانی باید انجام شود؟» توضیح می‌دهد چگونه می‌توان وزن‌های فعلی را با تخصیص هدف مقایسه و در صورت نیاز بازتنظیم کرد.

تنوع سبد فقط به تعداد دارایی‌ها هم وابسته نیست. برای درک بهتر توزیع سرمایه بین منابع ریسک مختلف، مقاله «تنوع‌بخشی در سرمایه‌گذاری چیست و چرا اهمیت دارد؟» را بخوانید.

پس از مشخص شدن فاصله بین سبد فعلی و چیدمان هدف، بورس‌تک اقدامات پیشنهادی را نمایش می‌دهد تا مشخص شود برای نزدیک شدن به ترکیب هدف چه تغییراتی قابل بررسی هستند.